2017理财保险产品案例分析

时间:2017-06-30 12:52:58 来源:招商信诺 浏览次数:

摘要:一个单身族如何将保障和理财两不误.一方面是注重节流,养成良好的习惯.另一方面是进行固定收益的投资,同时兼具保险保障.如招商信诺金生相伴养老计划(万能型).

一个单身族如何将保障和理财两不误,你是不是很好奇呢?下面小编就以2017理财保险产品的相关案例为大家简单介绍一下。

2017理财保险产品案例分析

2017理财保险产品案例分析

李先生28岁,单身族,就职于一家设计公司,月薪8k,年终奖3万元,有基本的五险一金。有时还会兼职一些设计,这样一来,李先生每年兼职收入大概可以拿到5万元,并且有存款20万元。李先生个人比较爱好户外运动和旅游,在这方面的花费会比较多。在此,李先生打算在5年后就成家,希望可以通过合理的理财规划,在五年后积累40万元用来装修房子、置办家具和办婚礼等其他相关费用。

针对李先生这一情况,他个人考虑比较长远,重视理财。像李先生这样的单身一族,在2017年,其投资理财保障规划需求需要注意以下两个方面:

一、注重节流,养成良好的理财习惯。

一般情况下,过度的消费支出是会影响到财富的积累,建议李先生先取消一些不合理的消费,减少一些不必要的应酬,在爱好活动方面也需适当的节制。同时,李先生应当建立一个表,登记每笔收入与支出,规划日常的消费,不做月光族,养老良好的理财习惯。

二、进行固定收益的投资,同时兼顾保险保障。

李先生平时工作量比较大,又要完成一些兼职工作,压力比较大,虽然有医疗保险和养老保险等基本保障,但如果再补充一份商业保险会减轻一些意外带来的经济压力。同时,李先生比较爱好户外运动,很有必要购买一些具有意外保障功能的保险。结合李先生的实际情况,建议选择稳健型理财产品,比如招商信诺金生相伴养老计划(万能型),第4年期即可终身领钱,可领至59周岁,从60岁开始,可每年领取养老金30%,活到老领到老;其中保单还可提取保单分红,每月万能账户结算以月复利的形式结算,提取灵活,可随时支取。另外,若被保险人不幸身故,可以一次性返还主合同已交保费及万能账户价值。

综上所述,投资理财并不难,但需要大家注重节流,养成良好的理财习惯,并且进行固定收益的投资,同时兼顾保险保障。

 

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